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금융 범죄 근절: 위원회는 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지를 점검합니다.

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유럽연합 집행위원회(European Commission)는 EU의 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CFT) 규정을 강화하기 위한 야심 찬 입법 제안 패키지를 제시했습니다. 이 패키지에는 자금세탁에 맞서기 위한 새로운 EU 기관 창설 제안도 포함되어 있습니다. 이 패키지는 자금 세탁 및 테러 자금 조달로부터 EU 시민과 EU 금융 시스템을 보호하려는 위원회의 약속의 일부입니다. 이 패키지의 목적은 의심스러운 거래 및 활동에 대한 탐지를 개선하고, 범죄자가 불법 수익금을 세탁하거나 금융 시스템을 통해 테러리스트 활동에 자금을 조달하기 위해 사용하는 허점을 막는 것입니다.

EU의 리콜에 따르면 보안 연합 전략 2020~2025년에는 자금세탁 방지 및 테러자금 조달 방지를 위한 EU의 틀을 강화하는 것도 테러와 조직범죄로부터 유럽인을 보호하는 데 도움이 될 것입니다.

이 조치는 다음을 크게 향상시킵니다. 기존 EU 프레임워크 기술 혁신과 관련된 새롭고 새로운 과제를 고려합니다. 여기에는 가상 통화, 단일 시장의 보다 통합된 금융 흐름, 테러 조직의 글로벌 특성이 포함됩니다. 이러한 제안은 AML/CFT 규정이 적용되는 사업자, 특히 국경 간 활동을 하는 사업자의 규정 준수를 용이하게 하는 훨씬 더 일관된 프레임워크를 만드는 데 도움이 될 것입니다.

오늘의 패키지 구성은 네 가지 입법 제안:

사람을 위해 일하는 경제 부사장 Valdis Dombrovskis는 다음과 같이 말했습니다: “모든 새로운 자금세탁 스캔들은 너무 많은 스캔들 중 하나이며 금융 시스템의 격차를 줄이기 위한 우리의 작업이 아직 완료되지 않았다는 경종을 일깨워줍니다. 우리는 최근 몇 년 동안 큰 진전을 이루었으며 EU AML 규칙은 이제 세계에서 가장 엄격한 규칙 중 하나입니다. 그러나 이제 실제로 물릴 수 있도록 일관되게 적용하고 면밀히 감독해야 합니다. 이것이 바로 오늘날 우리가 돈세탁의 문을 닫고 범죄자들이 부당 이득으로 주머니를 채우는 것을 막기 위해 과감한 조치를 취하는 이유입니다.”

새로운 EU AML 당국(AMLA)

오늘 입법 패키지의 핵심은 EU의 AML/CFT 감독을 변화시키고 FIU(Financial Intelligence Unit) 간의 협력을 강화할 새로운 EU 권한을 창설하는 것입니다. 새로운 EU 수준의 자금세탁방지기관(AMLA)은 민간 부문이 EU 규정을 올바르고 일관되게 적용할 수 있도록 국가 기관을 조정하는 중앙 기관이 될 것입니다. AMLA는 또한 FIU가 불법 흐름에 대한 분석 능력을 향상시키고 금융 정보를 법 집행 기관의 주요 소스로 만들도록 지원할 것입니다.

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특히 AMLA는 다음을 수행합니다.

  • 공통 감독 방법과 높은 감독 표준의 수렴을 기반으로 EU 전역에 AML/CFT 감독의 단일 통합 시스템을 구축합니다.
  • 다수의 회원국에서 운영되거나 임박한 위험을 해결하기 위해 즉각적인 조치가 필요한 일부 가장 위험한 금융 기관을 직접 감독합니다.
  • 다른 금융 기관을 담당하는 국가 감독관을 모니터링하고 조정하며, 비금융 기관의 감독관을 조정합니다.
  • 국가 금융 정보 분석 기관 간의 협력을 지원하고 이들 사이의 조정 및 공동 분석을 촉진하여 국경을 넘는 불법 금융 흐름을 더 잘 탐지합니다.

AML/CFT를 위한 단일 EU 규정집

AML/CFT에 대한 단일 EU 규정집은 예를 들어 고객 실사, 수익적 소유권, 감독관 및 금융 정보 분석 기관(FIU)의 권한과 임무에 대한 보다 자세한 규정을 포함하여 EU 전역의 AML/CFT 규정을 조화시킬 것입니다. 은행 계좌의 기존 국가 등록부가 연결되어 FIU가 은행 계좌 및 안전 금고에 관한 정보에 더 빠르게 접근할 수 있게 됩니다. 위원회는 또한 법 집행 기관에 이 시스템에 대한 접근 권한을 제공하여 국경 간 사건에서 금융 조사 및 범죄 자산 회수 속도를 높일 것입니다.. 금융 정보에 대한 접근에는 금융 정보 교환에 관한 지침(EU) 2019/1153의 강력한 보호 장치가 적용됩니다.

암호화폐 부문에 EU AML/CFT 규칙 전체 적용

현재 EU AML/CFT 규정의 범위에는 암호화폐 서비스 제공자의 특정 범주만 포함됩니다. 제안된 개혁은 이러한 규칙을 전체 암호화폐 부문으로 확장하여 모든 서비스 제공업체가 고객에 대한 실사를 수행하도록 의무화합니다. 오늘의 개정안은 비트코인과 같은 암호화폐 자산 이전의 완전한 추적성을 보장하고 자금 세탁이나 테러 자금 조달에 대한 사용 가능성을 예방하고 탐지할 수 있게 해줍니다. 또한 익명의 암호화폐 자산 지갑은 금지되어 EU AML/CFT 규칙을 암호화폐 부문에 완전히 적용합니다.

EU 전역에서 고액 현금 결제 한도는 €10,000입니다.

거액의 현금 지급은 거래를 적발하기가 매우 어렵기 때문에 범죄자들이 돈세탁을 하기 쉬운 방법입니다. 이것이 바로 위원회가 오늘 유럽연합 전체에 걸쳐 고액 현금 지급 한도를 €10,000로 제안한 이유입니다. 이러한 유럽연합 전체의 한도는 유로화를 법정화폐로 의심하지 않을 만큼 높으며 현금의 중요한 역할을 인식합니다. 회원국의 약 10,000/XNUMX에는 이미 한도가 적용되어 있지만 금액은 다양합니다. €XNUMX 미만의 국가별 한도는 그대로 유지될 수 있습니다. 대규모 현금 지급을 제한하면 범죄자가 더러운 돈을 세탁하는 것이 더 어려워집니다. 또한 익명의 은행 계좌가 EU AML/CFT 규정에 의해 이미 금지된 것처럼 익명의 암호화폐 지갑 제공도 금지됩니다.

제XNUMX국

자금세탁은 강력한 국제적 협력이 필요한 세계적인 현상입니다. 위원회는 이미 전 세계적으로 더러운 돈이 유통되는 것을 막기 위해 국제 파트너들과 긴밀히 협력하고 있습니다. 글로벌 자금세탁 및 테러자금조달 감시기구인 FATF(Financial Action Task Force)는 국가에 권고사항을 발표합니다. FATF에 등재된 국가는 EU에도 등재됩니다. FATF 목록을 반영하는 "블랙리스트"와 "그레이리스트"라는 두 개의 EU 목록이 있습니다. EU는 상장 이후 해당 국가가 제기하는 위험에 비례하는 조치를 적용할 예정이다. EU는 또한 FATF에 등재되지 않았지만 자율적 평가를 기반으로 EU의 금융 시스템에 위협을 가하는 국가를 나열할 수 있습니다.

EU 집행위원회와 AMLA가 사용할 수 있는 다양한 도구를 통해 EU는 빠르게 진화하는 위험과 함께 빠르게 변화하고 복잡한 국제 환경에 보조를 맞출 수 있습니다.

다음 단계

이제 입법 패키지는 유럽의회와 이사회에서 논의될 예정입니다. 위원회는 신속한 입법 절차를 기대하고 있습니다. 미래의 AML 당국은 2024년에 운영되어야 하며, 지침이 바뀌고 새로운 규제 체계가 적용되기 시작하면 조금 후에 직접적인 감독 작업을 시작할 것입니다.

배경

더러운 자금 흐름을 해결하는 복잡한 문제는 새로운 것이 아닙니다. 자금세탁 및 테러자금 조달에 맞서 싸우는 것은 유럽의 금융 안정과 안보를 위해 매우 중요합니다. 한 회원국의 입법적 격차는 EU 전체에 영향을 미칩니다. 그렇기 때문에 범죄를 퇴치하고 금융 시스템을 보호하기 위해 EU 규정을 효율적이고 일관되게 시행하고 감독해야 합니다. EU AML 프레임워크의 효율성과 일관성을 보장하는 것이 가장 중요합니다. 오늘의 입법 패키지는 우리의 약속을 이행합니다. 자금세탁 및 테러자금 조달 방지에 관한 포괄적인 연합 정책 실행 계획 이는 7년 2020월 XNUMX일 위원회에서 채택되었습니다.

자금 세탁에 대한 EU 프레임워크에는 다음도 포함됩니다. 동결 및 몰수명령의 상호인정에 관한 규정, 지시문 형법을 통한 자금세탁 방지Walk Through California 프로그램, 심각한 범죄를 퇴치하기 위한 금융 및 기타 정보의 사용에 관한 규칙을 정하는 지침유럽 ​​검찰청유럽의 금융 감독 시스템.

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