위원회는 은행의 감독을 강화하기 위해 #Malta #MoneyLaundering 감시기를 요청합니다.

위원회의 요청에 따라 EBA (European Banking Authority)는 몰타의 FIAU (Financial Intelligence Analysis Unit)가 연합 법을 위반하고 있으며 11 년 2018 월 XNUMX 일에 권고 사항을 발표했다는 사실을 조사하고 결론을 내 렸습니다. 몰타는 금융 기관을 올바르게 감독하고 자금 세탁 방지 규정 준수.

유럽 ​​은행 당국의 권고를 기반으로하고 그 동안 확인 된 단점을 해결하기 위해 몰타가 채택한 조치를 인정하면서 유럽 집행위원회는 EBA 규정을 기반으로 공식적인 의견을 채택했습니다. 이 의견은 몰타의 자금 세탁 방지 감독자 (금융 정보 분석 부서)가 효과적인 제재 체제를 갖는 것을 포함하여 자국 영토의 금융 기관을 효과적으로 감독하기 위해 네 번째 자금 세탁 방지 지침에 따른 의무를 완전히 준수하기위한 추가 조치를 취하도록 요구합니다. .

Frans Timmermans 부통령은 다음과 같이 말했습니다 : "유럽인의 안전을 보호하고 안전하고 신뢰할 수있는 금융 시스템을 보장하기 위해 모든 회원국의 모든 당국은 EU 자금 세탁 규정을 완전히 준수해야합니다. 우리는 경계를 유지하고 모든 위반이 발생하도록 조치 할 준비가되어 있습니다. 신속하게 해결되고 더 나은 감독 관행으로 다시는 발생하지 않습니다. "

금융 안정성, 금융 서비스 및 자본 시장 연합위원회 부사장 Valdis Dombrovskis는 다음과 같이 말했습니다 :“금융 부문의 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험이 감독 당국에 의해 적절하게 평가되고 완화되도록해야합니다. 유럽 ​​은행 당국은 자금 세탁 방지 감독 규칙의 조화 된 적용에 기여합니다. XNUMX 월 제안은 EBA에 감독 표준의 효과적인 협력 및 수렴을 보장하는 데 필요한 추가 도구 및 리소스를 제공 할 것입니다. 저는이 제안을 신속하게 입법화하기위한 유럽 의회 및 이사회의 협력을 믿습니다.”

정의, 양성 평등 및 소비자위원회 위원 Vera Jourová는 다음과 같이 덧붙였습니다. "유럽은 세계에서 가장 강력한 자금 세탁 방지 규칙을 가지고 있습니다. 그러나 약한 연결 고리를 만들지 않으려면 EU 전역에 걸쳐 동일한 높은 기준으로 시행되어야합니다. 몰타 및 기타 국가 위원회는 자금 세탁과의 싸움에서 허점을 없애기 위해 침해 절차를 포함한 모든 권한을 사용할 것입니다.”

보다 구체적으로 유럽 연합 집행위원회는 몰타의 금융 정보 분석 부서에 다음과 같은 여러 조치를 취할 것을 촉구합니다.

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•          자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 평가하기위한 방법론을 개선합니다.
•          자원을 특정 기관에 의해 자금 세탁의 위험에 맞추어 감시 및 감독 전략을 강화한다.
•          당국이 제재 절차를 개정하는 것을 포함하여 취약성이 확인 된 적절한시기에 대응할 수 있도록 보장한다.
•          의사 결정이 적절하게 추론되고 문서화되도록 보장한다.
•         현장 검사를위한 체계적이고 상세한 기록 관리 프로세스 채택

EU 전역의 돈세탁 방지 규칙의 시행 개선

돈세탁 및 테러 자금 조달과의 전쟁은 재커위원회 (Juncker Commission)의 최우선 과제입니다. 유럽 ​​집행위원회는 높은 수준의 유럽 표준이 실제로 EU 전역에 적용되도록 모든 도구를 활용하고 있습니다.

이 경우 유럽 집행위원회는 유럽 은행 당국에 회원국의 권한에 의한 잠재적 인 연방법 위반 여부를 조사 할 것을 요청하는 권한을 처음으로 사용했다. 위원회는 또한 라트비아, 덴마크 및 에스토니아의 관할 당국에 유럽 은행 당국 (European Banking Authority)에 조사를 요청했으며, 최근의 사건으로 국가 당국의 자금 세탁 방지 규칙의 효과적인 집행에 대한 우려가 제기되었다. 유럽 ​​은행 당국은 자금 세탁 방지 감독 규정의 조화 된 적용을 보장하기 위해 감독 관행의 융합을 촉진하는 데 중요한 역할을 담당합니다.

유럽 ​​차원의 현행법 체계에서 남아있는 격차를 해소하기 위해위원회는 12 9 월 2018에서 커뮤니케이션 및 신청 자금 세탁 위험을 더 잘 해결하고 감독 당국 간의 정보 공유 및 협력을 개선하기위한 EBA의 권한을 더욱 강화합니다. 이 제안은 공동 의원이 우선적으로 채택해야합니다.

의 채택 네번째 그리고 다섯 돈세탁 방지 지침 (Anti-Money Laundering Directives)은 자금 세탁 방지와 건전성 감독자 간의 협력에 관한 규정을 포함하여 EU 규제 체제를 상당히 강화 시켰습니다. 위원회는 필요한 경우 침해 절차를 포함하여 4th 자금 세탁 방지 지침의 올바른 이행을 엄격히 준수하고 있습니다. 위원회는 지금까지, 침해 절차 4에서 조세 감면 조치가없는 경우^th 21 개 회원국에 대한 자금 세탁 방지 지침 : 현재 XNUMX 개 국가 (루마니아, 아일랜드 및 룩셈부르크), XNUMX 개는 보류 중 (그리스), XNUMX 개는 합리적인 의견 단계, XNUMX 개는 편지 단계에 있습니다. 공식 통지.

다음 단계

몰타의 재무 정보 분석 부서는 의견을 접수 한 후 근무일 기준으로 XNUMX 일 이내에위원회와 유럽 은행 당국에 의무 준수를 위해 취하려는 조치를 알립니다. EBA 규정에 따른이 절차는 몰타에 대한 침해 절차를 시작하는위원회의 특권과는 별개이며 편견이 없습니다.

배경

　 EBA 규정 (17 (4) 조)는 금융 부문에서 자금 세탁 방지 규정을 시행하는 국가 당국이 연방 법률을 완전히 준수하기위한 조치를 취하도록 요구하는 공식 의견을 유럽 집행위원회에 제출할 수있는 권한을 부여합니다. 그렇게하지 못했습니다. 위원회의 공식 의견은 EBA의 권장 사항을 고려합니다.

이 절차에서위원회는 10 월 2017에서 유럽 은행 당국에 몰타에 설립 된 돈세탁 방지기구의 감독을 담당하는 기관이 EU 자금 세탁 방지법의 요건을 충족 시키도록 요청하는 편지를 보냈다 . 유럽 ​​은행 당국은 관련 몰타 기관의 현장 방문을 포함하여 사전 조사를 실시했습니다. 11 July 2018에서 EBA는 몰타 당국 (FIAU)이 참으로 연방법을 위반하고 공식 권유를 채택했다고 결정했습니다. EBA가 돈 세탁 분야에서 연합법에 대한 권고를 위반 한 것은 이번이 처음입니다.

더 알아보기 

말타의 금융 정보 분석 단위에 제시된위원회 의견

돈세탁 방지 및 테러 자금 방지

EBA 권장 사항

침해 4 시행에 관한 회원국 반대^th 자금 세탁 방지 지침