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우크라이나

1억 달러 이상의 미콜라 라훈 부채가 우크라이나 군대로 이전될 수 있음

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전쟁 자금과 사회 비용이 총체적으로 부족하고 외국 재정 지원에 의존하는 상황에서 우크라이나 정부는 국고의 추가 보충 기회를 모두 사용하지 않습니다 – 보고서 유럽투데이.

그러한 출처 중 하나는 지난 10~15년 동안 우크라이나에서 자금을 인출해 온 우크라이나 과두제의 자산일 수 있습니다. 예를 들어 델타 은행의 전 소유주 미콜라 라훈(사진)의 활동으로 인한 피해액은 1.2억~1.4억 달러로 추산된다. 오히려 국가는 그러한 가능성에 무관심해 보이며 실제로는 부채 상환을 회피하려는 시도를 묵인하고 있는 것 같습니다.

2024년 XNUMX월 말, 알려졌다 61억 달러 상당의 대규모 패키지의 일부로 미국 정부의 첫 번째 군사 지원을 우크라이나로 이전하는 것에 대해. 

배치 비용은 약 1억 달러이다. 여기에는 대공 방어 시스템용 미사일, HIMARS용 탄약, TOW 대전차 미사일, Javelin 대전차 시스템 및 대전차 유탄 발사기, Bradley 및 기타 장갑차, HMMWV 및 군수 지원 차량, 고정밀 항공 탄약, 비행장 지원이 포함되었습니다. 장비, 지뢰, 지뢰 제거 장비, 야간 투시 장치, 기관총 및 기타 탄약, 예비 부품 등 

이 긴 목록은 1억 달러에 구입할 수 있는 무기의 양에 대한 대략적인 이해를 제공합니다. 그러한 XNUMX억 달러는 오늘날 우크라이나에 매우 중요합니다.

대신, 당국은 거물 중 한 사람의 빚을 갚음으로써 군대의 필요에 대해 비슷하거나 더 많은 자금을 받을 수 있는 기회를 갖는 대신 이를 무시하는 것 같습니다. 

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이 문제는 1.2년대 초부터 우크라이나에 최소 2010억 달러의 손실을 입혔고 현재 오스트리아에 숨어 있는 전 델타 은행 소유주이자 사업가인 미콜라 라훈(Mykola Lahun)의 세간의 이목을 끄는 사건에 관한 것입니다. 

라훈으로부터 빚을 추심하는 대신, 우크라이나 법원은 체계적으로 그를 개인 파산으로 몰아넣었습니다. 이는 개인의 빚을 부분적으로 또는 완전히 청산할 수 있는 비교적 새로운 절차이며, 실제로 라훈의 경우 해당 부채를 납세자들의 어깨.

라훈은 논란의 여지가 있는 과두주 이호르 콜로모이스키(Ihor Kolomoisky) 다음으로 국가에 두 번째로 큰 피해를 입힌 곳이다. 

그러나 1990년대 초부터 Privat Group의 소유주가 석유 및 가스, 야금, 광산업을 포함한 경제의 실물 부문에 자산을 보유하고 있었다면 은행가 Lahun은 실제로 금융 기반만을 토대로 자신의 사기 거품을 부풀렸습니다. 학대. 

동시에 그는 2000년대 말부터 서부 관할권에 자신의 자산을 숨기기 시작했으며 우크라이나 국립 은행(NBU) 지도부의 도움 없이는 능숙하게 이를 수행했습니다. 그의 계획은 빅토르 야누코비치 대통령 재임 기간 동안 최고조에 달했다. 사진은 그러한 사례 중 하나, 즉 금융 영수증을 보여 주며, 이 기간 동안 Lahun이 운영한 금액에 대한 아이디어를 제공합니다.

라훈은 누구이며, 그가 저지른 혐의는 무엇입니까?

“Delta Bank의 성장과 파산은 일반적으로 두 가지 방식으로 설명됩니다. 한 가지 이야기는 불운했던 대담한 사업가에 관한 것입니다. 다른 하나는 적절한 기회가 올 때까지 호황을 누리고 있는 은행 활동을 성공적으로 모방한 사기꾼 무리에 관한 것입니다.” 포브스의 우크라이나판  2020년 XNUMX월 라훈에 대한 기업가의 이야기를 들려드립니다.

간행물에 따르면 2000년대 초 라훈은 우크르소츠뱅크 지분 10%를 소유했는데, 당시 우크라이나 전 대통령 레오니드 쿠츠마의 사위인 빅토르 핀추크가 다른 과두정치인 발레리 코로시코프스키로부터 이 지분을 사들였습니다. 

그는 또한 자신의 금융 기관을 만들기 위해 핀추크로부터 돈을 빌렸습니다. Delta Bank는 2006년에 가전제품 매장에서 POS 대출 시장에 연 50~80%의 금리를 투자하여 출시되었습니다. 

2008년 금융위기 이후 대출이 어려워지자 라훈은 다른 금융기관을 인수해 '정상' 은행 모델을 구축하기 시작했다. 

예를 들어, 2010년에 미국 기업 Cargill은 이러한 방식으로 Delta Bank의 주주가 되었습니다. Lahun이 인수한 Ukrprombank와 협력했습니다. 그 후 그는 또한 돈바스(우크라이나의 산업 중심지)의 기업 고객에게 자신의 패스로 여겨졌던 중간 규모의 Kreditprombank를 인수했습니다. 나중에 그는 여러 은행을 더 사서 빚을 쌓았습니다. 

Lahun의 Delta Bank는 당시 Kirill Dmitriev가 이끌었던 러시아 투자 펀드 Icon Private Equity의 자금과 주도로 만들어졌기 때문에 러시아 Delta Bank의 정확한 사본이 되었습니다. 현재 키릴 드미트리예프는 푸틴 대통령과 가장 가까운 러시아 최고 관리 중 한 명으로 미국의 제재를 받고 있다.

첫 번째 문제는 예금자들이 은행에서 자금을 인출하기 시작한 존엄 혁명의 폭발과 함께 즉시 나타났습니다. 연말까지 대출 포트폴리오의 절반이 NPL로 분류되었습니다. 

은행은 NBU로부터 재융자를 받기 시작했습니다. NBU 대출 총액은 9억 hryvnas였습니다. 자금의 절반은 외화로 전환되어 해외로 반출되었습니다. 크리미아 점령 이후 그곳 고객의 대출금은 손실되었습니다. Donbas에서 은행의 포트폴리오도 같은 운명을 기다리고 있었습니다.

카길과의 파트너십에도 불구하고 상황은 더욱 악화되었고 은행은 자체 자본 확충을 위한 자금을 찾지 못했습니다. Delta Bank는 계속해서 National Bank로부터 재융자를 "흡수"했습니다. 라훈의 체포 소문이 퍼지자 은행 사무실 근처에 예금자들이 모여들기 시작했다. 

2014년 1월 말 NBU는 은행의 부실을 선언하고 감독관을 임명했습니다. 국립은행은 은행을 국유화할 준비가 되어 있었습니다. 우크라이나 의회는 자본 확충을 위해 약 2015억 달러를 할당하기도 했습니다. 그러나 문제가 너무 깊어 XNUMX년 XNUMX월 은행이 시장에서 철수했다.

추가 조사에 따르면 라훈과 은행 경영진은 자금을 인출하기 위해 수십 개의 가상 역외 회사를 만들어 2011년부터 조직적으로 규제 기관을 속이고 있는 것으로 나타났습니다. 은행의 승인된 자본은 서류상으로만 증가했습니다. 2013년에 은행의 국제 계좌가 비워졌고 사용 가능한 자금에 대한 허위 확인이 NBU에 제출되었습니다. 

기업의 대규모 예금으로 인한 근로 대출이 "붕괴"되어 모기지 기관과 Oschadbank의 수십 건의 대출에 대한 청구권이 상실되었으며 나중에 불법으로 인정되었습니다. 문서 분석 없이 다수의 자산을 구매했습니다. 위기 상황에서 예금을 인출하기 위해 예금은 더 작은 금액으로 "파쇄"되었습니다. 2014년 말에도 은행은 외국기관인 뱅크 윈터(Bank Winter), 마이널 뱅크(Meinl Bank), 뱅크 프릭(Bank Frick)을 통해 계속해서 자금을 인출했다.

사진(왼쪽)은 그러한 사례 중 하나인 금융 영수증을 보여 주며, 이 기간 동안 라훈이 운영한 금액에 대한 아이디어를 제공합니다.

우크라이나 예금보증기금의 추산에 따르면, 2019년 기준 델타은행과 라훈이 펀드의 은행 예금 지급, 미상환 재융자 대출, 담보 인출, 국영은행 부채 등으로 인해 입은 총 손실액은 XNUMX년 기준이다. 추정되었다 UAH 36억 달러(당시 약 1.4억 달러)입니다. 언론에 공개된 형사 소송 자료를 바탕으로 판단할 수 있는 피해 규모는 약 1.2억 달러에 이릅니다.

이에 따르면 데이터 우크라이나판 NV의 Lahun은 우크라이나와 크리미아에서 우크라이나 당국의 통제를 받지 않는 다수의 활발한 사업체를 보유하고 있습니다. 예를 들어, 이 문제는 러시아 법에 따라 등록된 얄타의 주택 단지, 농업 회사, 세바스토폴 근처 수천 헥타르의 농지에 관한 것입니다. 

NV 언론인들은 "라훈은 임대 토지에 대한 토지 소유권을 유지하는 동시에 회사 자체의 지분을 잃지 않을 수 있었습니다. 단, 그가 러시아 시민권을 갖고 있는 경우에만 그렇습니다"라고 말했습니다. 또한 공개 등록 데이터에 따르면 Lahun은 2004년부터 2012년까지 그와 그의 여동생 Antonina가 참여하여 설립된 여러 회사와 직간접적으로 제휴하고 있습니다. 이들은 건설, 개발 및 금융 분야입니다. 기업.

파산 사건

라훈의 학대와 피해가 오랫동안 알려져 왔음에도 불구하고 그의 활동은 러시아가 우크라이나를 전면적으로 침공한 지 2023년이 되어서야 활성화됐다. 우크라이나 검찰청은 761년에야 법원에 회부된 세 가지 주요 소송에서 국가 기소를 지지합니다. 이 소송들은 거액의 횡령 및 탈세와 관련이 있습니다. 사건 중 하나 – No 8406/23/2023 – Lahun은 법정에 출두하지 않아 2017년 XNUMX월 마침내 수배 선고를 받았습니다. 예를 들어, 그의 은행 이사회 의장인 올레나 포포바(Olena Popova)는 XNUMX년부터 수배 목록에 올랐습니다.

라훈 자신도 가만히 있지 않습니다. 2023년 여름, 그는 각종 채권자들에게 진 빚을 모두 갚지 않기 위해 개인으로서 파산선고를 하기로 결정했다. 이 성명서는 7.7억 UAH에 대한 부채 상환이 불가능함을 나타냅니다. 현재 재정 상황으로 인해 은행가가 부채를 상환하는 것을 허용하지 않는 것으로 알려졌기 때문에 약 UAH 6억 규모의 부채를 탕감하는 것이 제안되었습니다.

Lahun이 채권자와의 합의를 위해 사용하도록 제안한 재산 목록에는 크리미아의 아파트 및 토지, 키예프 및 체르니히프 지역의 토지, Delta Bank와 관련된 회사의 증권, 수십 개의 다양한 브랜드의 손목시계 컬렉션이 포함됩니다. Omega, Panerai Luminor, Rolex, Greubel Forsey, Audemars Piguet, FP Journe, Girard Perregaux 등을 포함합니다. 한 형사 소송에서 총 240개의 시계가 압수되었습니다. 게다가, 그것은 알려져있다 언론 보도에 따르면 라훈은 2022년에 일자리를 얻었고 월 UAH 14,000의 "급여"를 국영 Oschadbank에 상환하기 위해 이체했으며 그 빚은 UAH 4.5억에 달합니다.

그러나 금융기관 소유의 재산 목록은 상당히 과소평가된 것으로 보인다. 2019~2020년 예금보장기금은 라훈의 해외 자산을 찾기 위해 다국적 기업인 DWF Law를 고용했다. 그러나 그들은 기금이 당사자가 될 파산에 대한 공개 분쟁이 발생할 경우에만 작업 결과를 공개할 준비가 되어 있을 것입니다. 

“2021년 당시 검찰총장이었던 Iryna Venedyktova는 거의 UAH 790억 200천만 달러에 달하는 Lahun의 자산을 압수했다고 발표했습니다. 특히 이 문제는 우크라이나의 여러 지역에 있는 1개의 토지에 관한 것이며, 스위스 은행 중 한 곳의 계좌에서 XNUMX만 달러도 "동결"되었습니다. 마음.ua 출판 말했다. 크리미아와 그의 친척들에게 등록된 우크라이나 통제 지역에서 라훈의 사업은 여전히 ​​운영되고 있습니다.

키예프 경제법원은 처음에는 라훈의 요청에 따라 사건 개시를 거부했습니다. 그러나 2심인 북부항소법원은 취소 된 이 결정은 대신 검토를 위해 키예프 경제 법원에 다시 회부하기로 결정했습니다. 

현재 이 사건은 국립은행과 주 Ukrexim 은행의 고소장을 바탕으로 대법원 파기원에 신청됐다. 이번이 세 번째 항소심이다. 28년 2024월 XNUMX일 파기원 시작 라훈의 파산 사건이 개시되어 그에게 빚을 탕감할 수 있는 기회를 제공하는 것에 대한 청문회. 최종 법원 판결은 6월 말 발표될 예정이다.

파산 사건이 개시되면 법원은 모든 채권자의 요구를 충족하는 데 대한 유예를 도입하고 부채 구조 조정 관리자를 임명해야 합니다. 

이는 라훈이 현재 우크라이나에 빚지고 있는 1.2억 달러 이상의 부채를 반환한다는 것을 의미하며, 이는 외국 재정 지원에 지속적으로 의존하는 상황에서 국방과 재정 안정을 보장하는 데 매우 필요합니다. 실물 자산 대신 국가는 부채 문제에 대한 실질적인 해결책이라기보다는 뺨을 때리는 것처럼 보이는 '가상 시계'를 받게 될 것입니다.

동시에 금융가의 변호사는 소위 "Lozovoy 개정"(MP Andriy Lozovoy가 제안한 우크라이나 형사 소송법의 여러 개정)을 사용하여 최대한 많은 형사 사건을 종결하려고 노력하고 있다는 점은 주목할 가치가 있습니다. 수사 공소시효 만료에 따라 가능하다. 이를 통해 라훈은 조용한 삶 미래에 서구에서는 외국 자산을 활용하고 심지어 새로운 사업을 창출할 수도 있습니다. 결국, 그의 범죄 경력은 말소될 것이고, 그의 평판은 다시 흠잡을 데 없을 것입니다.

거대한 PrivatBank를 파산 전 상태로 만들고 수십억 달러의 학대 혐의로 기소된 과두주 Ihor Kolomoisky의 예는 정치적 의지가 Lahun보다 더 큰 금융 사기꾼을 처벌할 수 있음을 보여줍니다. 

또한 우크라이나 언론은 반복적으로 뾰족한 예를 들어 비엔나에 숨어있는 농업 남작 Oleh Bakhmatiuk의 경우와 같이 법 집행 기관이 다른 경우에도 중요한 결과를 얻을 수 있다는 사실에 대해 설명합니다. 정부 관리들도 라훈이 은행과 국가 재융자 자금을 약탈하는 데 도움을 주었기 때문에, 우리는 이러한 상황에서 우크라이나 국가 반부패국의 사건 조사 강화가 라훈의 입장을 크게 약화시킬 수 있다는 점에 동의하지 않을 수 없습니다. 전직 은행가를 추적하고 이에 따른 위험을 최소화하고 국제 자산의 수색 및 몰수 속도를 높입니다.

따라서 막대한 예산 적자와 군대의 무기에 대한 절박한 필요성에 대한 외부 자금 조달을위한 새로운 소스를 끊임없이 찾는 가운데 우크라이나 당국이 실제로 Delta Bank의 전 소유주가 책임을 회피하는 방법을 무시하는 이유는 무엇입니까?

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