돈 세탁

자금 세탁 방지: 의회와 의회가 더 엄격한 규정에 대한 파업 합의

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게재

3 개월 전

2024 년 1 월 24 일

EU 리포터 특파원

이사회와 의회는 자금 세탁 및 테러 자금 조달로부터 EU 시민과 EU 금융 시스템을 보호하는 것을 목표로 하는 자금 세탁 방지 패키지의 일부에 대한 잠정 합의를 발견했습니다.

"이 협정은 EU의 새로운 자금 세탁 방지 시스템의 일부입니다. 이는 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하는 국가 시스템이 조직되고 함께 작동하는 방식을 개선할 것입니다. 이를 통해 사기꾼, 조직 범죄 및 테러리스트가 공간을 확보할 수 없게 됩니다. 금융 시스템을 통해 수익금을 합법화하기 위해 떠났습니다."
Vincent Van Peteghem 벨기에 재무부 장관

새로운 패키지를 통해 민간 부문에 적용되는 모든 규칙은 새로운 규정으로 이전되며, 지침은 회원국의 국가 수준에서 기관 AML/CFT 시스템 조직을 다루게 됩니다.

자금 세탁 방지 규정에 대한 임시 협정은 처음으로 EU 전역의 규칙을 철저하게 조화시켜 범죄자들이 불법 수익금을 세탁하거나 금융 시스템을 통해 테러 활동에 자금을 조달하기 위해 사용할 수 있는 허점을 막을 것입니다.

이 지침에 대한 합의는 국가 자금 세탁 방지 시스템의 조직을 개선할 것입니다.

자금세탁방지규정

의무실체

금융 기관, 은행, 부동산 중개소, 자산 관리 서비스, 카지노, 상인과 같은 의무 기관은 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(AML/CTF) 프레임워크에서 문지기 역할을 하는 중심 역할을 합니다. 의심스러운 활동을 탐지할 수 있는 특권적인 위치입니다.

임시 협약은 의무가 있는 기관의 목록을 새로운 기관으로 확장합니다. 새로운 규칙은 다음과 같습니다 대부분의 암호화폐 부문, 모든 암호화폐 자산 서비스 제공업체(CASP)가 고객에 대한 실사를 수행하도록 강제합니다. 이는 고객에 대한 사실과 정보를 확인하고 의심스러운 활동을 보고해야 함을 의미합니다.

계약에 따르면 CASP는 다음 작업을 수행할 때 고객 실사 조치를 적용해야 합니다. €1000 이상의 거래. 자체 호스팅 지갑을 사용한 거래와 관련된 위험을 완화하기 위한 조치를 추가합니다.

고객 실사 및 보고 의무와 관련된 기타 부문은 다음과 같습니다. 사치품 상인 귀금속, 보석, 보석상, 시계학자, 금세공인 등이 있습니다. 고급 자동차, 비행기, 요트, 문화상품(예술품 등) 거래자도 의무대상이 됩니다.

임시 협약은 축구 부문이 높은 위험을 의미한다는 점을 인식하고 의무가 있는 기관 목록을 확대합니다. 프로 축구 클럽 및 에이전트. 그러나 해당 부문과 그에 따른 위험은 매우 다양하기 때문에 회원국은 위험도가 낮은 해당 분야를 목록에서 제거할 수 있는 유연성을 갖게 됩니다. 다른 의무 기관의 경우 5년이 아니라 발효 후 3년이 되는 긴 전환 기간을 거친 규칙입니다.

향상된 실사

의회와 의회는 또한 다음과 같은 사항에 대해 강화된 구체적 실사 조치를 도입했습니다. 국경을 넘는 특파원 관계 암호화폐 서비스 제공자를 위한 것입니다.

의회와 의회는 신용 및 금융 기관이 다음과 비즈니스 관계를 맺을 때 강화된 실사 조치를 수행하기로 합의했습니다. 매우 부유한(순자산이 높은) 개인 많은 양의 자산을 처리해야 합니다. 그렇게 하지 않는 것은 제재 체제에서 악화 요인으로 간주됩니다.

현금 지불

EU 전역 최대 현금 결제의 경우 한도가 €10.000로 설정되어 있습니다., 이는 범죄자들이 더러운 돈을 세탁하는 것을 더 어렵게 만들 것입니다. 회원국은 원할 경우 더 낮은 최대 한도를 부과할 수 있는 유연성을 갖게 됩니다.

또한 임시 계약에 따라 의무 주체는 €3.000에서 €10.000 사이의 현금 거래를 비정기적으로 수행하는 사람의 신원을 확인하고 확인해야 합니다.

유익한 소유권

임시 계약은 다음에 대한 규칙을 만듭니다. 수익적 소유권 더욱 조화롭고 투명해졌습니다. 실질 소유권은 소유권이나 재산이 다른 이름으로 되어 있더라도 법인(예: 회사, 재단 또는 신탁)의 소유권 혜택을 실제로 통제하거나 누리는 사람을 의미합니다.

계약은 실소유권이 다음을 기반으로 함을 명확히 합니다. 두 가지 구성 요소 - 소유권과 통제 – 해당 법인의 모든 실소유주를 식별하거나 EU에서 사업을 하거나 EU에서 부동산을 구매할 때 비 EU 법인을 포함한 여러 유형의 법인을 식별하기 위해 두 가지 모두 분석해야 합니다. 계약은 실소유권을 설정합니다. 25%의 임계값.

다음에 적용되는 관련 규칙 다층적인 소유권 및 통제 구조 또한 회사 소유권의 여러 계층 뒤에 숨는 것이 더 이상 작동하지 않도록 하기 위해 명확해졌습니다. 동시에, 관할 당국의 업무를 더 쉽고 빠르게 만들기 위해 데이터 보호 및 기록 보존 조항을 명확히 했습니다.

이 협정은 1년 2014월 XNUMX일까지 부동산을 소유한 모든 외국 기업의 실소유권 등록을 규정하고 있습니다.

고위험 제3국

의무가 있는 법인은 신청해야 합니다. 강화된 실사 조치 국가 자금 세탁 방지 및 테러 방지 체제의 결점으로 인해 고위험 제3국과 관련된 비정기적 거래 및 비즈니스 관계에 대해 EU 내부 시장의 무결성에 대한 위협.

위원회는 금융 조치 태스크 포스 목록(FATF, 자금 세탁 방지 국제 표준 설정 기관)을 기반으로 위험을 평가할 것입니다. 더욱이, 높은 수준의 위험은 추가적인 적용을 정당화할 것입니다. 특정 EU 또는 국가 대응책, 의무가 있는 기관 수준에서든 회원국 수준에서든.

자금 세탁 방지 지침

실소유권 등록부

임시 합의에 따라 중앙 등록부에 제출된 정보는 검증되어야 합니다. 다음과 관련된 법인 또는 약정 특정 금융 제재를 받는 개인 또는 단체 플래그를 지정해야 합니다.

이 지침은 등록을 담당하는 기관에 소유한 정보의 정확성에 대해 의문이 있는 경우 등록된 법인의 구내에서 검사를 수행할 수 있는 권한을 부여합니다.

또한 이 협약은 감독 기관, 공공 기관, 의무를 지는 기관 외에 다음 사항을 명시하고 있습니다. 정당한 이익을 가진 대중언론과 시민사회를 비롯한 레지스터에 접근할 수 있다.

부동산과 관련된 범죄 계획에 대한 조사를 용이하게 하기 위해 본문은 다음을 보장합니다. 부동산 등록부는 관할 당국에 접근 가능합니다. 단일 액세스 포인트를 통해 가격, 부동산 유형, 기록, 모기지, 사법적 제한, 재산권 등의 부담에 대한 정보를 제공합니다.

FIU의 책임

각 회원국은 이미 자금세탁 및 테러자금 조달을 방지, 보고 및 방지하기 위해 금융정보부(FIU)를 설립했습니다. 이들 FIU는 특히 의무 기관으로부터 보고서 형식으로 자금세탁 및 테러자금 조달과 관련된 정보를 수신하고 분석할 책임이 있습니다.

계약에 따르면 FIU는 금융, 행정, 법집행 정보에 즉각적이고 직접적으로 접근할 수 있습니다.여기에는 세금 정보, 표적 금융 제재에 따라 동결된 자금 및 기타 자산에 대한 정보, 자금 이체 및 암호화폐 전송에 대한 정보, 국가 자동차, 항공기 및 선박 등록부, 세관 데이터, 국가 무기 및 무기 등록부 등이 포함됩니다.

FIU는 계속해서 관할 당국에 정보를 전파합니다. 수사, 검찰, 사법 역할을 담당하는 당국을 포함하여 자금세탁 및 테러자금 조달에 맞서 싸우는 임무를 맡고 있습니다. 국경 간 사건의 경우 FIU는 의심스러운 보고와 관련된 회원국의 상대방과 더욱 긴밀히 협력할 것입니다. FIU.net 시스템은 국경 간 보고서의 빠른 전파를 가능하게 하기 위해 업그레이드될 것입니다.

가계약에 따라 신청 기본적 권리 FIU 업무의 필수적인 부분으로 확인되었으며 결정을 내릴 때 고려됩니다.

이번 협약은 다음을 위한 확고한 틀을 제시합니다. FIU는 거래에 대한 동의를 보류하거나 보류합니다., 분석을 수행하기 위해 의혹을 평가하고 결과를 관련 당국에 전파하여 적절한 조치를 취할 수 있도록 합니다.

감독관

협정에 따르면, 각 회원국은 자국 영토에 설립된 모든 의무 기관이 한 명 이상의 감독관에 의해 적절하고 효과적인 감독을 받도록 보장합니다. 감독자는 위험 기반 접근 방식을 적용합니다.

감독관은 의심스러운 사례를 FIU에 보고합니다. AMLA 규정의 조항과 유사합니다. 소위 감독 대학이라 불리는 비금융 부문에 대한 새로운 감독 조치가 도입되었습니다.. AMLA는 AML/CFT 감독 대학의 적절한 기능을 가능하게 하는 일반 조건을 정의하는 규제 기술 표준 초안을 개발할 것입니다.

위험 평가

임시 합의에 따르면 EU와 국가 위험 평가는 여전히 중요한 도구로 남아 있습니다. 위원회는 자금세탁 및 테러자금 조달의 위험에 대해 EU 수준에서 평가를 수행하고 이를 작성합니다. 회원국에 대한 권고사항 그들이 따라야 할 조치에 대해. 회원국은 또한 국가 차원에서 위험 평가를 수행하고 국가 위험 평가에서 식별된 위험을 효과적으로 완화하기 위해 노력할 것입니다.