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자금 세탁 방지: 의회와 의회가 새로운 권한을 창설하기로 합의

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유럽연합(EU) 시민과 유럽연합의 금융 시스템을 보호하는 것을 목표로 하는 자금세탁 방지 패키지의 핵심인 자금세탁 및 테러자금조달 방지를 위한 새로운 유럽 기관(AMLA)을 창설하는 것에 대해 이사회와 의회가 임시 합의에 도달했습니다. 자금 세탁 및 테러 자금 조달.

AMLA는 금융 부문의 고위험 의무 기관에 대해 직간접적인 감독 권한을 갖습니다. 이번 합의에는 소속사 소재지에 대한 결정이 빠졌는데, 이 문제는 별도의 경로로 계속 논의되고 있다.

금융 범죄의 국경 간 특성을 고려하여, 새로운 당국은 의무 기관이 규정을 준수하도록 국가 감독관과 통합 메커니즘을 만들어 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(AML/CFT) 프레임워크의 효율성을 높일 것입니다. AML/CFT 관련 의무 금융 부문에서. AMLA는 또한 다음과 관련하여 지원 역할을 할 것입니다. 비금융 부문및 금융 정보 부서 조정 회원국에서.

감독 권한 외에도 규정 준수를 보장하기 위해 직접 적용 가능한 요구 사항을 심각하고 체계적이거나 반복적으로 위반하는 경우 당국은 다음을 수행합니다. 금전적 제재를 가하다 선택한 의무 개체에 대해.

감독권

임시 계약은 AMLA에 다음과 같은 권한을 추가합니다. 직접 감독하다 다음을 포함한 특정 유형의 신용 및 금융 기관 암호화 자산 서비스 제공업체, 고위험으로 간주되거나 국경을 넘어 활동하는 경우.

AMLA는 신용 및 금융 기관 선택 이는 여러 회원국에서 높은 위험을 나타냅니다. 선정된 의무 기관은 특히 평가 및 검사를 수행하는 AMLA가 이끄는 공동 감독 팀의 감독을 받게 됩니다. 계약은 다음 권한을 위임합니다. 최대 40개 그룹 및 단체 감독 XNUMX차 선발 과정에서

럭셔리 선택되지 않은 의무 개체, AML/CFT 감독은 주로 국가 차원에서 유지됩니다.

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다음 비금융 부문, AMLA는 AML/CFT 프레임워크 적용 시 발생할 수 있는 위반 사항을 검토하고 조사하는 지원 역할을 맡게 됩니다. AMLA는 구속력이 없는 권장 사항을 발행할 권한을 갖습니다. 국가 감독관은 필요하다고 판단되는 경우 국경을 넘어 운영되는 비금융 기관을 위해 자발적으로 대학을 설립할 수 있습니다.

임시 계약은 당국에 최신 정보를 확립하고 유지하도록 요청함으로써 AMLA 감독 데이터베이스의 범위와 내용을 확장합니다. 정보의 중앙 데이터베이스 AML/CFT 감독 시스템과 관련이 있습니다.

표적 금융 제재

당국은 선택된 의무 주체가 목표한 금융 제재 자산 동결 및 몰수 이행을 보장하기 위한 내부 정책과 절차를 갖추고 있는지 모니터링할 것입니다.

통치

AMLA는 모든 회원국의 금융정보분석원(Financial Intelligence Units) 감독관 대표로 구성된 일반 이사회와 AMLA의 관리 기관이 될 집행 이사회를 갖게 되며, 이는 당국 의장과 XNUMX명의 독립적인 정규 회원으로 구성됩니다.

이사회와 의회는 집행위원회의 일부 권한, 특히 예산 권한에 대한 위원회의 거부권을 제거했습니다.

내부 고발

잠정 합의에서는 내부고발 메커니즘을 강화했습니다. 의무가 있는 법인과 관련하여 AMLA는 금융 부문에서 나오는 보고서만 처리합니다. 또한 국가 당국 직원의 보고서에도 참석할 수 있습니다.

불일치

AMLA는 금융 부문 대학의 맥락에서, 그리고 다른 경우에는 금융 감독관의 요청에 따라 구속력 있는 불일치를 해결할 수 있는 권한을 갖게 됩니다.

AMLA 좌석

이사회와 유럽의회는 현재 새로운 당국의 자리를 선정하는 과정의 원칙을 협상하고 있습니다. 선택 과정이 합의되면 좌석 선택 과정이 종료되고 위치가 규정에 소개됩니다.

다음 단계

이제 임시 협정문이 완성되어 승인을 위해 회원국 대표와 유럽의회에 제출될 예정입니다. 승인되면 이사회와 의회는 해당 텍스트를 공식적으로 채택해야 합니다.

민간 부문의 자금세탁 방지 요건에 대한 규제와 자금세탁 방지 메커니즘에 대한 지침에 대한 이사회와 의회 간의 협상이 여전히 진행 중입니다.

배경

20년 2021월 XNUMX일, 위원회는 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(AML/CFT)에 대한 EU의 규정을 강화하기 위한 입법 제안 패키지를 발표했습니다. 이 패키지는 다음으로 구성됩니다:

  • 제재와 처벌을 가할 수 있는 권한을 갖게 될 새로운 EU 자금 세탁 방지 기관(AMLA)을 설립하는 규정입니다.
  • 암호화폐 자산의 이전을 보다 투명하고 완전히 추적 가능하게 만드는 것을 목표로 하는 자금 이전에 대한 규정을 재구성하는 규정입니다.
  • 민간 부문의 자금세탁 방지 요건에 관한 규정
  • 자금 세탁 방지 메커니즘에 대한 지침

의회와 의회는 29년 2022월 XNUMX일 자금 이체 규정에 관한 잠정 합의에 도달했습니다.

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