EU 자금 세탁 블랙리스트는 무용지물이며 불필요한 괴롭힘입니다.

XNUMX년 동안 존재한 EU의 "고위험 제XNUMX국" 목록은 일부 겉보기에 고의적인 출발을 제외하고는 기존 자금세탁 감시단의 작업을 앵무새로 만드는 것 이상으로 많은 일을 하지 않았습니다. 이러한 블랙리스트 중 일부는 실제 피해를 입히고 있습니다. 바누아투 공화국의 전 하원의원이자 장관이자 바누아투의 전 세계 은행 그룹 총재인 Sela Molisa는 다음과 같이 말했습니다.

일반 대중은 FATF(Financial Action Task Force)에 대해 잘 알지 못할 수도 있지만, FATF는 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지(또는 AML/CFT)에 있어 세계에서 가장 중요한 단일 기관입니다.

G1989이 7년에 설립하고 파리의 OECD에 있는 FATF는 37개 회원국, 2개 회원국(그 중 하나는 EU), 수많은 준회원 및 옵저버로 구성되어 있습니다. FATF는 최소 요구 사항을 정의하고 글로벌 시장을 위한 AML/CFT의 모범 사례를 홍보합니다. 두 개의 감시 목록을 유지합니다 이러한 기준을 충족하지 못하는 관할 구역은 "고위험" 또는 "감시 강화"로 분류됩니다. 전 세계 대부분의 금융 기관은 현지 은행 및 결제 제공업체에서 BIS, IMF 및 세계 은행에 이르기까지 규정 준수 확인을 위해 이 목록에 의존합니다. 이 목록의 추가 및 철회는 철저하고 집중적인 상호 평가, 그리고 대상 관할 구역의 국제 무역 전망과 경제 전망에 중대한 결과를 가져옵니다.

방법의 광기

FATF는 의심할 여지 없이 금융 시장을 감시하는 일을 훌륭하게 수행하고 있지만, 2016년 유럽 집행위원회는 자체적으로 별도의 목록을 운영하기로 결정했습니다. "고위험 제XNUMX국" AML/CFT 목적. 처음에는 FATF 목록의 정확한 사본이었습니다. 그런 다음 위원회는 2018년에 자체 방법론을 도입했으며, 이는 2020년에 다음과 같이 수정되었습니다. "XNUMX개 빌딩 블록"이 포함된 "XNUMX계층 접근 방식", 강력하고 객관적이며 투명한 조사를 보장합니다. 이것이 고의적으로 들리지만 결과 목록은 몇 가지 주목할만한 예외를 제외하고는 수년에 걸쳐 계속해서 FATF 결과와 일관되게 유사하게 유지됩니다.

In 현재 반복 (2022년 25월), 유럽 목록에는 현재 FATF 목록(2022년 XNUMX월)과 마찬가지로 XNUMX개 관할 구역이 포함됩니다. 아프가니스탄, 트리니다드토바고, 바누아투, 짐바브웨 등 XNUMX개 국가만 EU 목록에 나타나지만 FATF 목록에는 없고 알바니아, 몰타, 터키, 아랍에미리트연합 등 XNUMX개 국가는 EU 목록에 없습니다.

FATF는 모든 목록과 목록을 최대한 명확하게 문서화하지만 유럽 위원회에 대해서는 동일하게 말할 수 없습니다. 이 XNUMX가지 예외에 대한 근거를 이해하려고 하는 사람은 결코 진정한 이해로 이어지지 않는 비잔틴 언어의 미로에 빠지게 됩니다. 추론은 모든 사람이 볼 수 있도록 온라인에 있지만 가장 노련한 기술 관료라도 그것을 해독하려고 하면 당황할 것입니다.

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바누아투의 기이한 사건

피지, 뉴칼레도니아, 살로몬 제도 사이에 흩어져 있는 인구 300,000만 명의 작고 가난한 섬나라 바누아투의 경우를 보자. 2015년 FATF가 의무화한 평가에서 국가가 AML/CFT 공약에 미치지 못하는 것으로 나타났으며 당시 보고된 사건은 없었지만 FATF는 신중하게 바누아투를 "감시 강화 중"으로 나열했습니다.

저개발 국가인 바누아투는 적절한 기반 시설, 의료 및 교육을 개발해야 하는 긴급한 필요성부터 시작하여 많은 긴급한 우선 순위를 가지고 있으며 극도로 파괴적인 사이클론 팸으로부터 그 해를 회복하고 있었습니다. 그러나 그 지도자들은 FATF 등재가 작은 문제가 아니라는 것을 알고 정부가 금융 업계와 협력하여 더 엄격한 AML-CFT 통제를 시행할 책임이 있는 새로운 기관을 만드는 야심찬 입법 개혁에 착수했습니다. 현장 검사에서 FATF는 만족하여 2018년 XNUMX월 바누아투를 상장에서 제외했습니다.

이는 유럽연합 집행위원회가 자체 AML/CFT 블랙리스트 작성 방법을 채택한 것과 거의 같은 시기였으며 전 세계의 모든 금융 기관이 FATF 결정에 주목했지만 브뤼셀은 그렇지 않았고 바누아투는 오늘날까지 EU 목록에 포함되어 있습니다. .

관료적 불투명성

바누아투를 블랙리스트에 올린 유럽의 방법론에는 철저한 평가나 정보 요청이 포함되지 않았습니다. 그것은 국가 지도자들과의 어떤 의사 소통도 없이 완전히 브뤼셀 사무실에서 진공 상태에서 일어난 일방적인 과정이었습니다. 위원회는 2020년 중반에야 마침내 목록에서 바누아투를 제거하기 위한 전제 조건 분석을 제출했습니다. 그러나 그 문서는 잘못된 진술로 짓눌렸고, 답변을 요구하자 관료들은 XNUMX년 반을 더 지체하고 두 번째 문서를 보내기 전에 더 혼란스러웠습니다. 혼란스러운 권고의 뒤죽박죽.

오늘날까지 바누아투가 유럽 고위험 국가 목록에서 제외되는 과정은 여전히 ​​애매합니다. FATF와 대부분의 글로벌 기관이 국가를 준수하는 것으로 간주한 지 XNUMX년이 지났지만 브뤼셀은 여전히 ​​동의를 거부하고 이유에 대해 거의 설명하지 않습니다.

위원회의 불가사의한 방식의 희생자는 바누아투만이 아닙니다. 이라크는 2018년 같은 결정에서 FATF에 의해 목록에서 제외되었지만 어쨌든 EU 블랙리스트에 유지되어 XNUMX월에 마침내 모든 것이 명확해질 때까지 같은 운명을 겪었습니다. 두 달 후 "앗!"이 나왔습니다. 국제탐사보도언론인협회(International Consortium of Investigative Journalists) 통신 대기업 Ericsson이 ISIS가 장악한 영토를 통해 장비를 이동하기 위해 보호 비용을 지불한 방법. 한편, 바누아투에서는 테러 자금 조달 사례가 보고되지 않았으며 이에 대한 자금 세탁도 보고되지 않았습니다.

완벽한 희생양

바누아투는 불과 42년 전에 영국과 프랑스로부터 독립을 선언한 젊은 국가이며 최근에 최빈국 지위를 졸업했습니다. 개발의 다음 논리적 단계는 글로벌 무역에 참여하고 외국인 투자자를 유치하여 경제를 다각화하고 빈약한 GDP(현재 1억 달러 미만)를 성장시키는 것입니다. EU가 외국 투자자와 특파원에게 바누아투가 돈세탁과 테러리스트의 안식처라는 잘못된 정보를 제공하는 한, EU는 이러한 목표를 달성하는 것을 사실상 저지하고 있습니다. 

작은 나라가 완벽한 희생양이기 때문에 브뤼셀은 바누아투가 원하는 한 차별할 수 있습니다. 보복하지 않고 동맹국도 없고 로비스트도 고용하지 않습니다. 침묵 속에서 고통받는 평화로운 나라입니다. 그러나 유럽의 납세자들은 관료들에게 고위험 제XNUMX국 목록이 어떻게 순수한 무익하고 낭비적인 행위가 아니며 가난한 국가에 해로운 영향을 미치는지 정확히 설명하도록 요청하는 것이 현명할 것입니다.

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